Гарантийный фонд

Реестр получателей поддержки 

Партнерам

Работа с банками, удовлетворяющими требованиям и условиям,установленным Минэкономразвития РФ. 

Работа с банками, прошедшими конкурсный отбор в соответствии с условиями конкурсной документации Фонда.

Работа  с банками, заключившими соглашение либо договор с Фондом.

Порядок взаимодействия по предоставлению поручительств

Условия работы с Банком по программе предоставления кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства Республики Алтай под поручительства Фонда развития малого и среднего предпринимательства Республики Алтай:
наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;
наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;
отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России. К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
имеющие положительные финансовые результаты деятельности (безубыточность) за предыдущий финансовый год и за прошедший отчетный период года даты объявления отбора;
отсутствие задолженности по налогам и сборам в бюджетную систему Российской Федерации;
имеющие отношение просроченной ссудной задолженности субъектов малого предпринимательства к общей ссудной задолженности субъектов малого предпринимательства – не более 7%;
наличие методик и порядка работы с заёмщиками, не обеспечившими своевременное и полное исполнение кредитного договора, обеспеченного поручительством Фонда (для Банков, имеющих филиальную сеть, необходимо подтвердить наличие процедуры уведомления «головного офиса» о неисполнении (ненадлежащем исполнении) Заёмщиком обязательств по кредитному договору, обеспеченном поручительством Фонда). Допускается применение общих методик работы с указанными Заёмщиками при условии возможности её применения для работы с Фондом;
принятие на себя обязательства по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства с использованием механизма поручительств  Фонда развития малого и среднего предпринимательства Республики Алтай по эффективной процентной ставке, не превышающей размера ставки рефинансирования Банка России, увеличенной не более, чем на четыре процентных пункта, включающей размеры  всех дополнительных платежей банку при кредитовании субъектов малого и среднего предпринимательства (плата за рассмотрение заявки, за открытие и ведение счёта, за снятие и внесение наличных и т.д.);
принятие на себя обязательства по установлению коэффициента мультипликации в размере не менее четырех (4), который увеличивает  средства Фонда, выделенные  Банку для  предоставления поручительств  Фонда  при кредитовании Банком субъектов малого и среднего предпринимательства, не менее чем в четыре раза;

согласие банка на заключение договора о субсидиарной ответственности с отложенным сроком предъявления требований к Фонду;

наличие опыта  работы по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства, в том числе:
наличие сформированного портфеля кредитов, предоставленных субъектам малого и среднего предпринимательства на дату подачи заявки, наличие специализированных технологий/программ работы с субъектами малого и среднего предпринимательства;
наличие опыта реализации в течение более одного года программ кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства;
наличие утвержденной Банком (в форме письменного документа) стратегии (программы) кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства или отдельного раздела по вопросу кредитования субъекта малого и среднего предпринимательства в общей стратегии банка;
наличие утвержденной методики оценки финансового состояния Заемщика, в том числе и методики экспресс-анализа кредитных заявок субъектов малого и среднего предпринимательства;
отношение размера просроченных обязательств по выданным кредитам субъектам малого и среднего предпринимательства к общему объему выданных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства за год;
фактически сложившиеся пределы процентных ставок по кредитам, выдаваемым субъектам малого и среднего предпринимательства, в том числе по кредитам, обеспеченным поручительством Гарантийного фонда;
объем выданных кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства в 2007-2009 гг., в том числе на территории субъекта Российской Федерации;
установленные сроки рассмотрения кредитных заявок;
наличие подразделений Банка осуществляющих деятельность по кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства на территории субъекта Российской Федерации;
наличие методик и порядка работы с заемщиками, не обеспечившими своевременное и полное исполнение кредитного договора, обеспеченного поручительством Гарантийного фонда (для банков, имеющих филиальную сеть, необходимо подтвердить наличие процедуры уведомления «головного офиса» о неисполнении (ненадлежащем исполнении) Заемщиком обязательств по кредитному договору, обеспеченном поручительством Гарантийного фонда). Допускается применение общих методик работы с указанными заемщиками при условии возможности ее применения для работы с Гарантийным фондом.
Условия работы с Банком по размещению средств  Фонда развития малого и среднего предпринимательства Республики Алтай  на вкладах (депозитах) для обеспечения выдачи поручительств осуществляемых Фондом:
наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности;
наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год, а также аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО, за последний отчетный год по банку или банковской группе, при вхождении потенциального банка-партнера в банковскую группу;
отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России. К данному требованию не относится отзыв/приостановление лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
величина собственных средств (капитала) банка, определенная в соответствии с нормативной базой Банка России, не ниже 180 млн. рублей;
величина активов, взвешенных по уровню риска, не меньше 1,75 млрд. рублей. Определяется в соответствии с инструкцией Банка России от 16 января 2004г.№ 110-И  «Об обязательных нормативах банков» (соответствует коду «AR» в форме отчетности 0409135);
показатель достаточности капитала (норматив H1) не ниже 10,2% (при норме 10%) или не ниже 11.2% (при норме 11%);
отсутствие непроведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах банка. В соответствии с формой отчетности 0409101(счета 2-го порядка 47418, 90903, 90904);
просроченная задолженность по кредитному портфелю банка не превышает 12%. Определяется в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П  «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» (Раздел 4 Плана счетов «Кредиты предоставленные, прочие размещенные средства»);
доля кредитов 3-5 категорий качества в общем кредитном портфеле банка не превышает 40%. Определяется в соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (форма отчетности 0409115);
доля негосударственных ценных бумаг в активах банка, взвешенных по уровню риска, не превышает 30%. Размер вложений в негосударственные ценные бумаги определяется в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2007 г. № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» (раздел 5 Плана счетов: «Вложения в долговые обязательства и долевые ценные бумаги» (без учета переоценки и предварительных затрат на приобретение), за исключением ценных бумаг, эмитентами которых являются Российская Федерация, субъекты Российской Федерации, органы местного самоуправления и Банк России);
отсутствуют факты просроченной задолженности по ранее размещенным в ней депозитам гарантийного фонда.
Указанные  финансовые показатели определяются в соответствии с Указанием Банка России от 16 января 2004 г. № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации» (формы отчетности 0409101, 0409134, 0409135, 0409115).
Соблюдение финансовых критериев отбора определяется за последние 3 отчетные даты

Миссия фонда

МИССИЯ ФОНДА:

Реальная помощь реальному бизнесу!

У ВАС СВОЙ БИЗНЕС?

Вы владелец малого или среднего бизнеса?

Ваш бизнес зарегистрирован и действует в Республике Алтай?

Ваша деятельность имеет преимущество для получения поручительства Фонда?

ВАМ НУЖЕН ПОРУЧИТЕЛЬ?

Вам нужен кредит на развитие бизнеса?

Вам не хватает залога по кредиту?

Вам требуется простое и быстрое решение по поручительству?

ФОНД ВАШ ПОРУЧИТЕЛЬ!

Наша цель – помочь малому и среднему бизнесу в получении банковских кредитов

Работать с нами – быстро,просто и выгодно

Наше поручительство это возможность роста Вашего бизнеса

Порядок взаимодействия по размещению средств на депозитах

ОАО «АИЖК РА» обязано размещать денежные средства ГАРАНТИЙНОГО ФОНДА РЕСПУБЛИКИ АЛТАЙ с соблюдением принципов диверсификации, возвратности, ликвидности и доходности.
В соответствии с Инвестиционной декларацией ОАО «АИЖК РА» (Вложение) денежные средства Гарантийного фонда Республики Алтай размещаются во вклады (депозиты) кредитных организаций на основании конкурсного отбора.
Порядок отбора кредитных организаций, условия размещения средств предусмотрены Порядком отбора банков для размещения средств Гарантийного фонда обеспечения исполнения обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства в Республике Алтай во вклады (депозиты), утвержденным Советом директоров ОАО «АИЖК РА» 21.02.2011 года.(Вложение)

Измененный порядок отбора банков для размещения средств Гарантийного фонда обеспечения исполнения обязательств субъектов малого и среднего предпринимательства в Республике Алтай во вклады (депозиты), утвержденным Советом директоров ОАО «АИЖК РА» 15.03.2013 года

Заявка Банка на размещение средств Гарантийного фонда (Вложение)

Подкатегории

• Предпринимателю
• Партнеры
• О фонде
• Конкурсы